Finny: AI로 금융 컨설턴트의 잠재 고객 발굴 혁신

오늘은 금융 컨설턴트들에게 새로운 가능성을 제시하는 AI 기반 플랫폼 Finny를 소개하려 합니다.

고객 확보 과정에서 겪는 어려움을 해결하고자 설립된 Finny는 금융 컨설턴트와 잠재 고객을 효과적으로 연결해주는 혁신적인 서비스를 제공합니다.

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💡 왜 Finny인가?

금융 컨설턴트들이 새로운 고객을 찾는 일은 쉽지 않습니다.

• 콜드 아웃리치(Cold Outreach): 대부분의 경우 효과가 떨어지고, 시간 낭비로 이어질 때가 많습니다.
• 플랫폼 활용: LinkedIn, Pitchbook, ZoomInfo 같은 플랫폼을 활용하지만, 실제로 고객으로 전환될 가능성은 낮습니다.
• 막대한 시간 소모: 평균적으로 금융 컨설턴트들은 자격이 없는 고객을 대상으로 58시간을 소비한 후에야 한 명의 고객을 확보한다고 합니다.

이러한 문제를 해결하기 위해 Eden Ovadia는 두 공동 창업자인 Victoria Toli와 Theo Janson과 함께 Finny를 설립했습니다.

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🚀 Finny의 주요 기능

1. AI 기반 고객 매칭
   • 금융 컨설턴트가 찾고자 하는 고객 유형을 설정하면, Finny는 데이터베이스를 검색하여 조건에 맞는 잠재 고객을 추천합니다.
   • 고객과의 호환성 점수를 제공해 전환 가능성이 높은 리드를 우선적으로 제공합니다.
2. 고객과의 연결
   • 가장 효과적인 채널을 추천하여 잠재 고객과 연결할 수 있도록 돕습니다.
   • 팔로우업 관리와 미팅 일정 조율까지 자동화하여 컨설턴트가 본업에 집중할 수 있게 지원합니다.
3. 효율성 증대
   • 기존의 무작위적이고 비효율적인 고객 탐색 과정을 AI로 최적화하여, 자원을 효율적으로 활용할 수 있도록 돕습니다.

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🌟 Finny의 성과와 성장

Finny는 2023년 말 설립되어 2024년 여름 Y Combinator에 합류하며 빠르게 성장 중입니다.

• 2024년 5월: MVP(최소 기능 제품) 출시
• 2024년 6월~12월:
  • 매출이 매달 150% 증가
  • 40개 이상의 금융 컨설팅 기업 고객 확보
  • 250개 이상의 인증된 기업 대기열 추가

수익화 모델:

• 구독료(subscription)
• 성공 수수료(success fees)

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💰 투자 유치

Finny는 설립 이후 $420만의 시드 투자를 유치했습니다.

• 투자자: Maple VC, HNVR, Crossbeam Ventures, Liquid 2, Y Combinator
• 엔젤 투자자: Morningstar CEO Kunal Kapoor, Gusto CPO Tomer London, Deel COO Dan Westgarth

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🎯 주요 고객층

Finny는 초기에는 독립 금융 컨설턴트(Registered Investment Advisors, RIAs)를 주요 고객으로 삼았습니다.

• 독립 컨설턴트는 대형 금융 기관에 비해 리소스가 부족한 경우가 많아 Finny의 서비스가 큰 가치를 제공합니다.

최근에는 대형 은행과의 시범 테스트도 진행 중으로, 시장이 확장될 가능성을 보여주고 있습니다.

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🔮 미래 계획

Finny는 이번 투자를 통해 엔지니어링 팀을 확장하고, 제품을 더욱 강화할 계획입니다.

• 목표: 고객과의 매칭 정확도를 높이고, 새로운 AI 기능을 추가하여 금융 컨설턴트의 생산성을 극대화합니다.
• 현재 7명의 팀원으로 운영 중이며, 추가 인재를 채용할 예정입니다.

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🏆 경쟁사와의 차별점

Finny는 LinkedIn Sales Navigator, ZoomInfo, Pitchbook과 같은 플랫폼과 경쟁합니다.

• 기존 플랫폼은 광범위한 고객 탐색 도구를 제공하지만, Finny는 맞춤형 매칭과 전환 가능성에 초점을 맞춥니다.

다른 경쟁 서비스로는 Robinhood, Farther, Savvy Wealth가 있지만, 이들은 주로 자산 관리 서비스를 제공하는 데 반해 Finny는 고객 연결과 리드 관리에 중점을 둡니다.

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✨ Finny가 금융 업계에 미치는 영향

Finny는 금융 컨설턴트가 고객 확보 과정에서 겪는 고충을 AI 기술로 해결합니다.

• 더 나은 리드 관리와 고객 연결로 컨설턴트의 생산성을 높입니다.
• 독립 컨설턴트뿐만 아니라 대형 금융 기관에도 잠재력을 확장하고 있습니다.

금융 서비스와 AI의 융합으로 Finny는 앞으로도 금융 업계를 혁신할 중요한 플레이어로 자리 잡을 것입니다.

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여러분은 Finny가 금융 컨설턴트의 업무에 어떤 변화를 가져올 것이라고 생각하시나요? 댓글로 의견을 남겨주세요! 😊